Categorie: Lifestyle

Optiehandel dagboek # 5 – Advanced metallurgical group

Deze editie is niet voor diegene met zwakke zenuwen, vandaag in mijn optiehandel dagboek,
Het bedrijf doet kort gezegd in moeilijke producten van zeldzame metalen, let op de woorden moeilijk en zeldzaam.

Dit een zeer moeilijk en volatiele markt, ook nog eens hoog cyclisch. Maar het is een prima aandeel om voor de lange termijn in de portefeuille te hebben, juist omdat ze in een markt zitten waar alles schaarser en dus duurder wordt.

En aangezien ik er voor de lange termijn in zit is het een klein gokje best waard , dus heb ik 2 Put opties verkocht, te weten :

AMG Put 14.00 20 December 2019, voor 50 euro
AMG Put 18.00 20 March 2020 , for 175 euro

En zoals jullie kunnen zien aan de huidige koers, deed ik dit vlak voor tweets van een zekere president de wereld in werden gestuurd met als gevolg een dip in de markt. En dat deed de koers dalen. Ik heb jullie gewaarschuwd ;). Doel is om deze terug te kopen voor 50% of minder van de genoemde bedragen. Tot de volgende keer !

Juli 2019 Dividend

Nieuwe maand, nieuwe dividend ronde. Wederom een leuke maandopbrengst, doordat de omvang van de portefeuille is toegenomen is ook de opbrengst uit dividend wederom groter geworden. Een kleine 167% meer, dit lijkt veel maar heeft puur te maken met het feit dat het aantal aandelen / ETF’s waarover dividend wordt betaald is toegenomen. Zie hier het wonder van samengestelde interest. Ook wel het 8e wereldwonder. Precies waarvoor dit hele idee bedoeld is. Een leuk stukje passief inkomen.

Het zijn en blijven rare tijden op geopolitiek, politiek en economische gebied. De aanstaande omslag naar duurzaam leven is ook nog eens gaande, dus wordt het eigenlijk hoog tijd om op een andere manier naar groei te gaan kijken. Dus niet puur naar wat wij met zijn allen produceren en naar de financiele kant van de zaak maar ook naar gezondheid, impact op het milieu en onze leefomgeving , geluk en meer van dat soort parameters zullen moeten worden opgenomen in cijfers als het bruto nationaal product van een land, of de cijfers van ieder bedrijf. Echter zover zijn we nog niet. Tot die tijd is het nog gewoon geld wat de klok slaat in de cijfer rapportages , zo ook in deze. Dus hierbij de cijfers:

DateStockCurrencyAmount
25-07-2019Walt Disney CompanyEUR0,68
24-07-2019Cisco SystemsEUR8,83
16-07-2019W.P. Carey IncEUR9,32
11-07-2019Vanguard FTSE all world UCITS ETFEUR114,27
05-07-2019Unibail - WFDEUR16,41
02-07-2019Porsche automobil holdingEUR22,10
02-07-2019Nike IncEUR1,98
01-07-2019Coca ColaEUR5,41
TotalEUR173,59

Optiehandel dagboek # 4 – Heineken

Weer een nieuwe positie, dit keer Heineken. En dit keer geen geschreven put optie maar een geschreven call optie. Eerst even de kenmerken van een geschreven call optie. Het betekend dat je verplicht bent om de aandelen te leveren voor de uitoefenprijs. Uiteraard tot en met de afloopdatum van de optie.

Welnu, dit kan gedekt en ongedekt. Dit houdt in dat indien je de aandelen in het bezit hebt je de optie gedekt geschreven hebt, je hebt de aandelen immers in bezit. Je loopt geen verder risico dan het missen van koerswinst zodra de koers boven de uitoefenprijs komt. Je kan dit dus doen indien je verwacht dat de koers niet heel veel verder stijgt of daalt en je krijgt de premie als extraatje. Dit kan natuurlijk ook tegen je werken, zodat je winst beperkt is tot de uitoefenprijs plus de ontvangen premie.

Dit is de eenvoudige manier van het gedekt schrijven van de optie. Er zijn andere manieren maar dat gaat even te ver in het kader van deze post. Komen we op de tweede mogelijkheid. Ongedekt schrijven. Hierbij heb je de aandelen niet in je bezit, het kan dus voorkomen dat je de aandelen moet leveren tegen als de koers ver boven de uitoefenprijs staat. In potentie is je verlies dus onbeperkt. Je moet immers tegen de dan geldende koers de aandelen kopen om ze te kunnen leveren. Je kan natuurlijk op ieder moment de optie terugkopen ook dit zal dan resulteren in een verlies. Je moet dus van te voren je risicobereidheid goed in kaart hebben voordat je deze positie inneemt.

Tot zo ver de theorie. Over naar de orde van de dag , namelijk Heineken. Het aandeel kwam afgelopen week boven de 100 euro, feest natuurlijk, echter wordt dit zo langzamerhand in mijn beleving een beetje teveel van het goede. Nu is het een prima aandeel met uitstekende dividend geschiedenis. Eigenlijk een aandeel dat je altijd wel in je portefeuille kan hebben.

Ik heb dus besloten een kleine gok te wagen en een optie te verkopen, en dat is geworden de Call optie , uitoefenprijs 100 euro, afloopdatum 15 december 2023. Tegen een prijs van 12,50. Ik heb hierbij een doel gesteld om deze optie terug te kopen voor 9,25. Eens kijken of dat binnen afzienbare tijd gaat lukken.

Juni 2019 Dividend

Dividend update van juni 2019, het achtste wereldwonder, rente op rente oftewel samengestelde rente, begint aardig vorm te krijgen in het uitkeren van dividend binnen mijn portefeuille, weer een stap dichterbij mijn pensioen zogezegd, wanneer dat ook moge zijn. Hoe dan ook het meeste dividend is afkomstig van bestaande posities, aangevuld met een enkele nieuwe. Vergelijk ik het met vorig jaar juni dan zit er een stijging in het dividend van ongeveer 36%. En dat is meer dan prima.

En het wordt alleen echt tastbaar als je begint met het verzamelen van echt bezit, in dit geval aandelen. In theorie snijdt het altijd prima hout en het bewijs is er. Mar het grootste probleem zit hem in de psychologische kant. Zoals ze zeggen in alles waar een doel nagestreefd wordt, elke keer weer op komen dagen is het halve werk. Je moet vertrouwen hebben in de lange termijn uitkomst van je plan.

Beginnen en volhouden met trainen , investeren , studeren wat het ook moge zijn, dan kom je steeds dichterbij je doel. Constant zijn is belangrijker dan wat dan ook. In dit geval is het simpelweg iedere maand blijven investeren.

Het overzicht :

DateStockCurrencyAmount
21-06-2019

AegonEUR15,00
20-06-2019Icahn EnterprisesEUR1,77
20-06-2019Vanguard dividend appreciationEUR1,26
18-06-2019HAL Trust EUR53,14
14-06-2018DOW incEUR1,86
13-06-2019Deutsche PfandbriefbankEUR100,00
13-06-2019MicrosoftEUR8,14
05-06-2019UnileverEUR8,21
TotalEUR136,24

Financiën , zeer persoonlijk

Ik lees veel over persoonlijke financiële onderwerpen, voornamelijk om te leren van mensen en hun aanpak. Het is net zozeer het doel van financiële onafhankelijkheid waarin ik geïnteresseerd ben maar meer in het het proces erachter , hoe komen mensen tot een aanpak, een besluit ? Er is altijd wel wat nuttige informatie die ik uit de verhalen haal. Een ding dat als een paal boven water staat is dat het een heel persoonlijke aangelegenheid is. De wiskunde is voor iedereen anders, het tijdspad , de risico bereidheid en alle andere factoren die een rol spelen.

Er zijn wat zaken in de basis wel gelijk. De meeste mensen beginnen met het aflossen van schuld. Dat varieert van een persoonlijk krediet, studieschuld of hypotheek. Vanaf daar begint de variatie , zoveel mensen zoveel levensdoelen. De een wil de wereld rond, de ander wil een significant beter pensioen. Al deze doelen hebben verschillende parameters. Ook hier geldt er leiden meerdere wegen naar Rome. Maar het start ook weer met een simpele som. De uitgaven moeten kleiner zijn dan de inkomsten.

Wat ik vooral geleerd heb onderweg is dat het van belang is dat je weet waarvoor je het doet, het doel moet duidelijk zijn. Je moet weten wat je wil bereiken. En dat is eigenlijk nog wel het lastigste stuk van de puzzel. Het heeft voornamelijk te maken met de tijd die het kost om dat levkensveranderende doel te bereiken. Dat is namelijk niet in een week gedaan.

Ook veranderen doelen weleens door de tijd heen, daar is niets mis mee. Het helpt alleen wel als je niet iedere week, maand of jaar je doelen veranderd. Maar de reis ernaar toe herbergt ook al een aantal beloningen. En die komen sneller dan je zou verwachten.

Waar de doelen vaak heel persoonlijk zijn is het eerste voordeel vaak voor iedereen wel gelijk. Je stress niveau daalt naarmate je schulden minder worden en je netto waarde hoger. Dit komt doordat je niet meer onbewust bezig bent je zorgen te maken over geld.
Je denken wordt er minder door bepaald en je hebt hersencapaciteit over voor andere dingen. Im mijn ervaring gaat dit al snel een groot voordeel geven. Je wordt er een gezonder mens van, van minder stress. En dat vertaalt zich naar betere rust, meer energie en dus een betere algehele gesteldheid.

Zoals met ieder lange termijn doel verdwaal je onderweg weleens. Dit is geen probleem, al helpt het wel om de prijs aan het einde van de rit in de gaten te houden. Om dit tegen te gaan helpt het om kleinere tussendoelen te stellen. Schrijf deze op een lijstje en werk de lijst af. Maak de lijst niet te lang, zodra er een item van de lijst af is en vier dit. Deel met succes met mensen die je liefhebt !

Zodra alle items van een lijst af zijn, maak een nieuwe en begin weer van boven af aan. Gooi de oude lijsten niet weg, dit zijn mooie herinneringen aan waar je vandaan komt en laten mooi je vooruitgang zien. Dit principe heeft mij in mijn leven veel gegeven , niet alleen op financieel gebied , maar bijvoorbeeld ook bij mijn revalidatie. Het is niet gemakkelijk om in betere (financiële) conditie te komen.
Maar de weg ernaartoe maakt je sterker.

Doelen en tijdlijnen zullen van persoon tot persoon verschillen. Maar de voordelen en beloningen die bij meer financiële stabiliteit komen kijken zijn dichterbij dan je denkt. Zet een doel en ga ervoor.

Mei 2019 – Dividend

Mei is alweer voorbij, en dus is het weer tijd voor het dividend overzicht. Zoals gebruikelijk is mei een drukke maand voor dividenden. Ook deze keer is dat weer zo. Ten opzichte van vorig jaar is er wederom een stijging in het dividend. Zoals gebruikelijk veroorzaakt door verhogingen en door posities die voor het eerst uitkeren. Tevens zijn er een aantal posities uitgebreid en daarmee ook het uitgekeerde dividend. Daarnaast is Munich Re met uitkeren in mei gevallen dit jaar tegen april vorig jaar. De maand vergelijking is dit jaar in mei dan ook wat lastiger als ik alles moet corrigeren. Maar het is in ieder geval een goede stijging. Voor dit jaar is mei al goed voor tweederde van het totaal aan dividend wat in 2018 behaald is. En we zijn dus nog niet halverwege het jaar. Het gaat dus uitstekend.

Het overzicht :

DateStockCurrencyAmount
02-05-2019INGEUR44,00
02-05-2019Bayer AGEUR14,00
06-05-2019Munich ReEUR212,75
07-05-2019JungheinrichEUR5,00
08-05-2019ASMLEUR21,00
09-05-2019Amsterdam CommoditiesEUR36,00
15-05-2019NSIEUR13,44
16-05-2019AppleEUR10,41
20-05-2019K+S AGEUR10,00
21-05-2019BMWEUR35,00
28-05-2019ASM InternationalEUR30,00
28-05-2019DowDuPontEUR1,26
EUR432,86

Optiehandel dagboek #1 – ASML positie 1

Zoals ik al in mijn optie nieuws artikel heb gemeld een nieuwe serie. Een verandering van insteek. Ik ga het meer hebben over de posities die ik inneem en waarom ik ze inneem in plaats van alleen een overzicht te geven.

Dit is absoluut niet bedoeld als advies , en moet ook niet als zodanig gelezen worden. Het gaat er meer om jullie mee te nemen in mijn denk proces. Doe altijd zelf je huiswerk voordat je ook maar iets op financieel gebied doet.

Enfin, ASML een van de wereldleiders op het gebied van chip machines. En dit wordt nog steeds gezien als een markt die in hoge mate cyclisch van aard is. Het is ook een markt die technologisch enorm ingewikkeld is en moeilijk te betreden. Heb je eenmaal een top positie te pakken dan is de kans vrij groot dat je die ook nog wel even zal behouden.

ASML is al een aantal jaren een van mijn favoriete beleggingen. In eerste instantie had ik alleen het aandeel in portefeuille maar door dat het nogal aan fluctuaties in prijs is onderhevig zijn de optie premies erg interessant. En in deze roerige tijden is dat niet anders. Maar op de lange termijn zijn al die schommelingen slechts kleine obstakels. Door de wereldwijde handelsoorlog en de laatste aanval van de Amerikaanse president op de Chinese technologie sector is er weer een daling geweest. Maar bijna alles is tegenwoordig technologie gedreven en dus zal het nu ook weer terugkeren naar business as usual. En dat is een kwestie van tijd. En op de een of andere manier schommelt het onderweg lekker op prijsgebied.

Ik zit er voor de lange termijn in, dus om die reden heb ik dus een put optie geschreven (verkocht) voor December 2022 tegen een prijs van 19,05. Dit betekend dat ik 1905 euro heb ontvangen voor het risico om 100 aandelen tegen 140 euro per stuk te moeten kopen. Waarom is de optie prijs dan 19,05 ? 1 optie contract is altijd gelijk aan een onderliggend aantal van 100 aandelen. Feitelijk heb je het bij opties dus altijd over 100 aandelen. Je moet dus altijd de prijs van de optie keer 100 doen om het bedrag te krijgen waarover het gaat.

Ik heb direct een koop order erin gezet wanneer er voor mij een winst inzit van 25%.
Dat wil zeggen dat ik de optie terugkoop op een prijs van 14,27 (Dit is afgerond en met alle kosten erbij)

Waarom 25%, dit heb ik gedaan omdat historisch gezien mijn gemiddelde winst percentage rondom de 25% zit. Dit lijkt mijn psychologische comfort zone te zijn. Ik ben blijkbaar niet zo goed in het laten lopen van mijn winsten. Ook wordt de 25% altijd op relatief korte termijn gehaald, waarnaar de weg naar hogere winsten vaak veel langer duurt, maanden in plaats van dagen. Dus mijn conclusie is dat ik enigszins ongeduldig ben en dat dit mijn limiet is voor nu.

Wellicht niet erg wetenschappelijk misschien maar het is iets dat ik dus automatisch neig te doen. Dus om daar verder niet meer mee bezig te hoeven zijn zet ik de order en kijk ik er verder niet meer naar.

De eerste optie post nieuwe stijl zit er op. Ik ben benieuwd at jullie ervan vinden en hoor graag jullie ideeën, commentaren en opmerkingen. Hopelijk vinden jullie volgen van mijn gedachtegang het interessant. Ik ga meer van dit soort posts schrijven in de toekomst en dus zal er nog wel het een en ander aan geschaafd gaan worden.

Nieuwsbericht optie artikelen

Ik heb een tijdje nagedacht over het al dan niet voortzetten van mijn series artikelen over opties. 1 serie bestond uit een overzicht van al mijn posities en een serie ging over mijn leerproces en voortgang daarin.

Ik heb besloten om te stoppen met het overzicht, dit helpt niet met het begrijpen en leren over het hoe wat en waarom van opties. En ik was behoorlijk aan het stoeien om alle informatie in een leesbare spreadsheet te krijgen. En uiteindelijk heb je dan alleen een overzicht van de verliezen en winsten. Dat kan op zich interessant zijn maar verteld niets over de achterliggende gedachte en het waarom van de posities. Dus ga ik het anders doen. Ik ga zodra ik een optie positie open uitleggen waarom ik dat doe. En leg hierbij mijn gedachteproces uit.

Dit moet uiteraard niet opgevat worden als een advies om die positie ook maar in te nemen, maar een stuk theorie aan de hand van een voorbeeld uit het dagelijkse leven.

Het combineert de 2 reeksen tot 1 meer gefocuste manier. En het scheelt mij het probleem dat ik had om een spreadsheet te maken die op een of andere manier hout snijdt.

Hopelijk helpen deze wijzigingen mijn optie artikelen vooruit.

April 2019 – Dividend

Weer een maand voorbij, hoe snel kan het gaan, dus weer tijd voor een dividend update. Traditioneel is dit een maand waar een flink deel van het dividend binnenkomt. Ook dit jaar weer. Er zijn weer een aantal fondsen die de dividenden verhoogd hebben, altijd een leuke bonus. Maar ook iets dat de bedoeling is. Maar toch voelt het altijd een beetje als een extraatje.

Maar hou er erg in dat het ook de andere kant op kan, zoals bij alle risicovollere investeringen. Het dividend kan ook zomaar verdwijnen als het tegenzit. Ook kunnen aandelenprijzen ineens flink kelderen. De laatste 10 jaar is het onwaarschijnlijk goed gegaan. Er zullen zeker weer periodes aankomen met dalingen en zijwaartse bewegingen. Het is dus belangrijk om een lange termijn focus te hebben en gewoon te blijven zitten en bijkopen.

Op dit moment gaat het nog steeds prima qua prijzen en dividenden. Dus daar genieten we maar gewoon van. De resultaten van april:

DateStockCurrencyAmount
25-04-2019Ahold DelhaizeEUR70,00
24-04-2019Cisco systemsEUR8,75
16-04-2019WP Carey Inc. REITEUR9,21
15-04-2019NedapEUR50,00
10-04-2019Vanguard FTSE All-WorldEUR57,71
02-04-2019Vanguard Dividend AppreciationEUR1,36
02-04-2019NikeEUR1,96
01-04-2019Coca Cola CompanyEUR8,03
TotalEUR207,02

Dusseldorf marathon 2019

Na een week rust, eigenlijk alleen lichamelijke rust want de zenuwen namen behoorlijk toe, is het dan eindelijk tijd om af te reizen naar Dusseldorf voor de marathon. Een week niet lopen is altijd vreemd en voelt ongemakkelijk. Ook heb ik meer moeite met het verwerken van de alledaagse prikkels en ervaringen. Ik functioneer dan minder, dus naast niet lopen moet ik verder ook rustiger aan doen. Dat is altijd even wennen.

De reis was uitstekend, met de ICE zit je binnen no time in Dusseldorf, een rustige en comfortabele manier van reizen die ik iedereen aan kan raden.

De weersverwachtingen zagen er veelbelovend uit gedurende de week. En deze werden steeds beter. Op de dag zelf was het droog en bij de start redelijk fris nog. Doordat de start van de nieuwe halve marathon afstand was uitgelopen was ook de start van de marathon met een kwartier vertraagd. Dus nog even wat langer warm blijven. Ik voelde me een beetje stram aan het begin wat denk ik een groot deel door de spanning kwam.

Gelukkig ging het wachten vrij snel voorbij en was het tijd voor de start. Ik had tijdens het trainen al wel door dat een tijd onder de 3 uur niet direct haalbaar is, maar de pacers die onder de 3 uur liepen, hadden een langzame start en ik zat wel lekker in dit groepje. De eerste kilometer ging in 4:30 dus dat was eigenlijk prima. Ik ben gewoon bij deze groep gebleven en dat liep heel lekker. Het was wat aan de koude kant en in de eerste 7 kilometer had ik het ook behoorlijk fris op sommige stukken. Het tempo ging langzaam wat omhoog en tussen de 10 en de 15 ging het voor mij eigenlijk wat te hard. Maar het ging mij gemakkelijk af en ik besloot om mij niet af te laten zakken tot de 3:15 pacers. Onder de 3:15 is wat gehaald moest kunnen worden aan de hand van de trainingen en het niveau dat daarin zat. Een kleine verbetering van mijn PR zou dat betekenen.

Maar ik liep soepel en ik dacht , laat ik eens zien hoe lang ik hierbij kan blijven. De doorkomst op de halve marathon was in 1:28 , prima op schema voor een tijd onder de 3 uur. Maar zoals iedereen weet de marathon begint pas na de 30 kilometer. En zo geschiedde , na 30 begon het tempo langzaam zijn tol te eisen. Ook de gels gingen er niet in, normaal kan ik allerlei gels makkelijk verdragen en maakt het niet uit welke smaak ze hebben, ik sjouw daarom ook nooit eigen gels mee. De test met de banden die daarvoor zijn gemaakt wekten bij mij alleen irritatie op. En de gels die uitgedeeld worden voldoen meestal prima.

Helaas deze keer minder , ik werd er misselijk van. Dus isotone drank, water en stukken banaan moesten het doen. Kan ook prima. Na de 35 kwam dan toch het moment dat ik helemaal leeg was. Bij een drankpost even gewandeld en rustig isotone drank gedronken. De tijden tussen de 35 en de 40 waren dan ook niet heel snel meer.

Het kost grote moeite om vooruit te komen, althans zo voelt het op zo’n moment, en het zal er vast ook wel zo uitzien. Het is dan een kwestie van niet meer op je horloge kijken, tijden vergeten en je concentreren op het blijven lopen. De kilometers tikken dan vanzelf weg en de aanduidingen op de weg die aangeven dat het nog maar 5, 4, 3 , 2, 1 kilometer is zijn in Dusseldorf niet te missen. Dus dat helpt eigenlijk prima. Je kan mooi in kilometers gaan denken.

Tegen de 40 voelde ik mij beter en dan gaat de finish ook trekken. het laatste stukje over de Koningsallee en dan richting de kade aan de rijn. Dan draai je op een gegeven moment een bochtje in en loop je naar beneden richting de finish. Met een mooi uitzicht op de finish klok. Op dat moment stond daar 3:08 en een beetje op aangegeven. Toen wilde ik perse onder de 3:10 finishen, en ik probeerde nog een kleine eindsprint er uit te persen. Voor mijn gevoel werkte dat niet helemaal maar ik kwam onder de 3:10 over de finish. 3:09:25 is het geworden. Ik had eigenlijk juichend over de finish moeten lopen met zo’n tijd maar eerlijkheidshalve was ik gewoon erg blij om over de finish te zijn. De laatste kilometers waren zwaar, en wellicht te hard van start gegaan. Maar als ik te vlak was gestart en dezelfde energiedip had gehad dan had ik zeker niet onder de 3:10 gelopen. Dit is weer een mijlpaal voor mij, een tijd onder de 3:10.

Het heeft een aantal dagen geduurd voordat het allemaal doordrong maar ik kan niet anders dan blij zijn met het eindresultaat.