Januari 2019 – Dividend

En weer is er een maand voorbij, alweer de eerste van 2019. Tijd voor een dividend overzicht. Het is in vergelijking met januari 2018 50% meer, simpelweg omdat de portefeuille groter is geworden, ik heb niet nagegaan of er ook nog dividend verhogingen tussen zitten deze maand. Beetje lui, dat moet ik toegeven , wellicht dat ik mij er de volende keer wel toe kan zetten.

Het is nog steeds een leuk moment om dividend binnen te zien komen. Alhoewel de discussie over het nut van dividendbeleggen steeds weer oplaait , ga ik er gewoon mee door naast mijn ETF deel in de portefeuille. Dividend als stok achter de deur voor beslissingen op het gebied van de bedrijfsvoering, meer gericht op continuïteit. Minder op de hele korte termijn. Tot nu toe werkt dit prima voor mij. Al lees ik graag over de voor en tegens van dividendbeleggen. Voor nu verander ik niets.

De cijfers van deze maand :

DateStockCurrencyAmount
23-01-2018
Cisco SystemsEUR8,10
15-01-2018
W.P. Carey IncEUR9,03
10-01-2018
Walt Disney CompanyEUR0,77
09-01-2018
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFEUR37,11
02-01-2019NikeEUR1,92
TotalEUR56,93

Opties – Basis toepassingen, gedekt schrijven.

Deel 2 in de serie over opties, en deze keer beginnen we aan het deel waarbij we kijken naar de toepassing van opties in een beleggingsportefeuille en het waarom van het kopen en verkopen. In het eerste deel, Opties wat zijn het hebben we vastgesteld dat opties werken als verzekeringen. Omdat het voor mij ook een leerproces is en deze serie mijn eigen progressie volgt hou ik het wederom simpel deze keer. We gaan gedekt opties schrijven. Het verkopen van opties en het risico hiervan 100 procent dekken. Ik weet dat er veel meer mogelijkheden zijn maar zoals gezegd ik hou het simpel.

Gedekt een Call Optie schrijven:

In ons voorbeeld hadden we de Call van Ahold Delhaize, met strike prijs van 20 euro en afloopdatum van 21 december 2018. Om het geheugen op te frissen het recht om tot 21 december 100 aandelen Ahold Delhaize te mogen kopen voor 20 euro. Put opties zijn het tegenovergestelde , het recht om te mogen verkopen.

We gaan er nu dus 1 verkopen, het risico is dat je de 100 aandelen Delhaize op de afloopdatum voor 20 euro moet leveren.

Waarom zou je dit willen ? Stel je hebt 100 Ahold aandelen in bezit die je ooit gekocht hebt voor 15 euro per stuk, een totale investering van 1500 euro. De huidige koers is 18 euro en je verwacht dat het aandeel gaat stijgen tot boven de 20 euro. Je verwacht een stijging van het aandeel Ahold , nu kan je 2 dingen doen. Je kan wachten tot je doel bereikt is en wachten tot de aandelen 20 voorbij gaan en de 100 aandelen verkopen. Dat kan in weleens een tijd duren.

Je kan ook iedere maand een call optie met een strike prijs van 20 euro schrijven, oftewel verkopen en de premie ontvangen. Dit kan je iedere maand doen, het grootste risico is dat je moet leveren op 20 euro. Je hebt de aandelen in bezit. Dus het gehele risico is gedekt. Ongedekt zou betekenen dat je de aandelen niet of maar ten dele in bezit hebt. Wat is er in dit voorbeeld mogelijk op de afloop datum? De koers zit onder de 20 euro, je premie heb je ontvangen en je hoeft niet te leveren.
De koers is gelijk of hoger dan 20 euro. Je moet de aandelen leveren voor 20 euro. Je hebt ook hier de premie ontvangen maar je bent de aandelen nu wel kwijt. Vervelend als het aandeel de week erna verdubbeld. Maar je had de 100 aandelen ook verkocht bij 20, dus was het sowieso vervelend geweest.

Maar tot de tijd dat je verwachting niet uitkomt, kan je dit herhalen. Het gaat veelal niet om hele hoge premies, hiervoor is het gat tussen de voorbeeld koers van 18 euro en de strike prijs van 20 te groot. Maar het is toch een klein beetje extra rendement. Je verwacht dus de stijging, maar niet heel abrupt of pas over aanzienlijke tijd. Dan is dit goed toepasbaar.

Gedekt een put optie schrijven:

Dit is precies het tegenovergestelde. Je hebt cash, je wil 100 aandelen Ahold kopen, maar in plaats van deze direct te kopen tegen 18 euro, schrijf je een put die nog een maand loopt voor die 18 euro, en je ontvangt wederom de premie. Ook dit is een gedekte positie omdat je het volledige risico bedrag van 1800 euro in bezit hebt.

Wat is het voordeel? Welnu je ontvangt een premie, die dekt je transactiekosten en je assigmnentkosten mocht je de aandelen moeten afnemen op de vervaldatum. Het risico ? De aandelen kelderen en zijn bijvoorbeeld nog maar 10 euro waard. Dan heb jij op dat moment 18 euro betaald, echter die had je toch wel betaald omdat je toch van plan was ze te kopen op een koers van 18 euro. Je kan om dit risico te verminderen dus ook hier weer een marge inbouwen en bijvoorbeeld een optie. schrijven van 17 euro. De premie wordt dan wel iets minder. Zo lang je niet aan de koop gehouden wordt herhaal je deze truc weer in de volgende maand. Erg nuttig bij een lichte daling of zijwaarts bewegende koersen.

Er zit dus een zekere mate van verwachting in het handelen in opties. Een waarschijnlijkheid dat dingen in de toekomst gaan gebeuren. Gebeurd dit niet ? Tot die tijd ontvang je de optie premies. En daar zit de grootste lol. Het gaat niet om hele grote bedragen maar het tikt lekker door.

In de volgende aflevering ga ik verder in op de tijdswaarde van een optie, iets waar deze manier van opties schrijven ook op leunt.

Januari 2019 – Optie posities

Ik ga mij dit jaar verder verdiepen in opties. Ik blog over mijn kennisvergaring in een serie over hoe opties werken en ga in deze serie mijn optie posities delen. Dit doe ik omdat er nogal veel theorie te vinden is maar men het blijkbaar niet vaak in de praktijk brengt. De theorie en het maken van de sommetjes is natuurlijk een erg belangrijke voorwaarde. Wat mij daarin opvalt is dat winstpercentages in de voorbeelden altijd behoorlijk zijn. Er wordt flink tijd besteed aan waar de winst dan in het voorbeeld vandaan is gekomen. De uitleg over het verlies en het risico is altijd een stuk korter.

Nu is het natuurlijk zo dat mensen het leuker vinden om te lezen over winsten dan over verliezen. Ik daarentegen lees liever over de fouten die mensen maken en hoe ze daarvan leren.

In dat kader ga ik hier iedere maand bijhouden wat mijn optie posities zijn en wat er mee gebeurd is. Mijn tactiek bestaat louter uit gedekt schrijven van opties. Ik schrijf put opties op aandelen die ik wil hebben, en heb daar het bedrag voor gereserveerd en ik schrijf call opties op aandelen die ik in bezit heb. Nog geen ingewikkelde constructies voor nu. Eerst maar eens kijken hoe dit gaat verlopen.

Het is een experiment en het formaat van deze serie zal vast nog gaan wijzigen in de toekomst, voorlopig doe ik het even met de onderstaande tabel.

Date position openOption QuantityPriceTotal amountBuy / Sell End dateTransaction costs
Open/ClosedResult
03-01-2019Ahold Delhaize Put 19.00 18 January 201914,004,00Sell18-01-20190,85Closed3,15
18-12-2108Bam Put 2.20 18 January 201915,005,00Sell18-01-20190,85Closed4,15
5-12-2018Philips Put 29.00 18 January 2019 113,0013,00Sell18-01-20190,85Closed12,15
04-01-2019Aegon Call 4,50 15 March 2019210,0020,00Sell15-03-20191,7Open
07-01-2019BAM Call 3,00 15 March 2019210,0020,00Sell15-03-20191,7Open
22-01-2019Philips Put 24,00 15 March 201917,007,00Sell15-03-20190,85Open
30-01-2019Philips Put 30,00 15 March 2019120,0020,00Sell15-03-20190,85Open

2019 doelstellingen

Een nieuw jaar en nieuwe doelstellingen, voor mij een eerste keer dat ik ze echt hard neerzet. Ik heb altijd wel to do lijsten en ruwe doelen maar nooit echt een vaste lijst. Dit houdt onder andere in dat ik af en toe de focus mis. En dat de to do lijsten veel te lang worden.

Allereerst de financiële kant. Ruwweg te verdelen in lastenverlaging en vermogensopbouw. Voor het onderdeel lastenverlaging kom je al snel uit op de hypotheek, de enige en grootste openstaande schuld. Vorig jaar een flink deel al afgelost en het blijft toch een mooie eenvoudige manier om de maandelijkse lasten naar beneden te krijgen. Nu kom ik echter uit op een punt dat alle andere alternatieven voor wonen die er zijn, huren , ander huis kopen altijd duurder zijn dan mijn huidige woonlasten. De schuld moet natuurlijk worden terugbetaald maar de nadruk ligt daar niet meer op. Andere beleggings categorieën leveren over tijd simpelweg meer op. Het doel voor heel 2019 is 1200 euro extra af te lossen.

Dan is er nog de aandelen en ETF portefeuille, ook daar gaat een vast bedrag per maand heen, verdeeld over ETF’s en zelfgekozen bedrijven waarin ik investeer. Uiteraard blijf ik hierbij letten op de dividenduitkeringen, als onderdeel van mijn passieve inkomensstrategie. Het doel is om de passieve inkomensstroom in de buurt van de 1500 euro te krijgen. Het passieve inkomen uit dividenden is voor 2018 uitgekomen op 1021,80. Het is voor het eerst dat het bedrag boven de 1000 euro zit. Een kleine mijlpaal. Eens kijken of het nieuwe doel te halen is.

Nieuw in 2018 zijn mijn eerste stappen in de optie handel geweest, dat is eigenlijk de grote verrassing gebleken van 2018. Ik schreef voorheen af en toe een optie op een aandeel als ik van plan was deze aan te schaffen. Meestal werd ik er niet aan gehouden en herhaalde ik dit zo af en toe. Na een tijdje heb ik dit dus wat gestructureerder aangepakt en ben ik ook gaan schrijven op de aandelen die ik in bezit heb. Aan het eind van het jaar heb ik daar aan toegevoegd dat ik mijn cash reserve als buffer ben gaan gebruiken om extra opties te kunnen schrijven. Je kan namelijk een redelijk goede inschatting maken of je je cash buffer de komende maand al dan niet nodig hebt. En een deel daarvan kan je dus prima gebruiken om wat extra rendement mee te genereren.

Al met al zijn deze eerste stappen in de opties goed bevallen en hebben heeft dit op het geriskeerde bedrag een rendement van 10,21 % opgeleverd. Wellicht niet heel schokkend maar voor mij genoeg aanleiding om daar in 2019 meer over te leren, ik hou mijn leerproces bij in mijn blogs over opties.

Er zijn dus 3 financiële doelstellingen, blijven aflossen, passief inkomen vergroten en extra inkomen genereren uit opties.

Maar zonder gezondheid heb je niets aan geld, 2018 was weer een leerzaam jaar voor wat betreft de gevolgschade van mijn hersenontsteking. Ik heb her en der teveel hooi op mijn vork genomen en ben mezelf meer dan eens tegengekomen. Voor 2019 is het daarom van belang om bewuster van te zijn. Het eindelijk echt te accepteren dat niet alles meer kan en ook niet door steeds iets meer te willen doen.

De focus ligt dus op sterker worden, mijn linkerzijde meer trainen, beter plannen om zware terugvallen te voorkomen en verder werken aan acceptatie van mijn limieten. In plaats van grote stappen terug naar het begin van mijn revalidatieperiode en de kleine stappen omarmen. Ik zal hier in een latere blog dieper op ingaan. Voor nu wens ik iedereen een gezond en voorspoedig 2019!

December 2018 – Dividend

De laatste maand van 2018 , en dus ook het laatste maandelijkse dividend rapport. De markt is flink gedaald dat weer allerlei speculatie en twijfel voedt. Voor mijn strategie is het niet belangrijk. Ik ben in de opbouw fase en tijd in de markt is veel belangrijker dan het proberen te timen van de markt.

Het dividend is deze maand gedaald in vergelijking met 2017. Simpelweg omdat ik Shell in de zomer heb verkocht. Groen zijn kost geld ;). Dit wordt weer goedgemaakt volgend jaar omdat het vrijgekomen geld in andere dividend betalende bedrijven is gegaan. Ten opzichte van 2017 is het totale bedrag aan dividend in 2018 met 27% omhoog gegaan. Dat is best goed. Het is in ieder geval goed voor de motivatie.

We zullen zien wat 2019 gaat brengen.

De cijfers :

DateStockCurrencyAmount
20-12-2018Vanguard dividend appreciation ETFEUR1,51
18-12-2018Icahn Enterprises LPEUR1,53
14-12-2018DowDupont EUR3,33
14-12-2018Coca-ColaEUR5,13
13-12-2018Microsoft EUR8,07
05-12-2018UnileverEUR3,87
TotalEUR23,44

Portefeuille nieuws – winter 2018

Het is weer tijd voor een nieuwe editie van het portefeuille nieuws. Sinds de laatste toevoegingen ben ik mijn portefeuille aan het schoonmaken op het gebied van fossiele energiebronnen. Het vrijgekomen geld heb ik gestoken in technologie fondsen en de ETF’s. Ik had Shell nog steeds in de portefeuille, en nadat ik eerder al ONEOK had verkocht was het nu ook wel tijd om Shell van de hand te doen. Alhoewel het een prima dividend uitbetaald is het gewoon niet meer van deze tijd. Ergens moeten we er een keer mee stoppen. Ik realiseer me wel dat in de ETF’s nog steeds een component fossiele energie zit. Dus ik ben nog niet helemaal fossiel vrij. Maar dit is in ieder geval de eerste stap.

Ook heb ik General Electric verkocht, een van de oudste posities in mijn portefeuille , en een waar ik eigenlijk niet naar omkeek. Door de problemen waarin GE gekomen is en mijn onoplettendheid heeft het geresulteerd in een verlies. Weer een bewijs dat het makkelijker is om ETF’s te kopen in plaats van losse aandelen aan te schaffen.

Maar toch heb ik er nog steeds lol in , zeker in het onderzoek deel. Het is gewoon een kwestie van blijven opletten. Ondanks dat ik koop om niet meer te verkopen. Dus ik blijf er gewoon mee doorgaan.

Voor de technologie, heb ik meer ASML, Apple en Microsoft gekocht. De volgende op de kooplijst is Philips, wat steeds groter wordt in de gezondheidszorg , een nog steeds groeiende markt waar tevens veel wordt geïnvesteerd in de nieuwe technologie. Ik begin met het schrijven van opties en kijk hoe het gaat lopen.

De ETF’s zijn de grootste groeier in de portefeuille, simpelweg vanwege het gemak en het feit dat ze goedkoop zijn. En kosten zijn een belangrijke component als het gaat om het te behalen rendement in de toekomst. Het is ook behoorlijk stabiel, veel minder uitschieters dan in mijn zelf samengestelde portefeuille. Logisch natuurlijk omdat die uit veel minder posities bestaat dan een de honderden die er in een ETF zitten.

Voorlopig is de testcase tussen zelf samenstellen en simpelweg een ETF kopen, steeds meer in het voordeel van de ETF. En daar zal ik in 2019 ook meer in gaan investeren.

Grip op je financiën, waarom ?

Een mooie oneliner, niet dan ? Maar wat is het grip op je financiën ? Heel simpel eigenlijk. Exact weten waar het geld per maand aan opgaat. En vooruit weten wanneer er grote uitgaven op stapel staan. Zodat je weet wat je per maand overhoudt en wat je daar dan mee kan gaan doen. Of moet doen.

Volgens het Nibud houdt slechts 27% van de nederlanders een huishoudboekje bij. Dat zijn er niet heel veel. Dan is er een nog een interessant cijfer, 25% van de nederlanders heeft minder dan 2200 euro spaargeld. 2200 euro is zeg maar 1,5 maand reserve. Grofweg. Zo zijn er nog meer cijfers uit allerlei rapporten te halen.

Het komt er op neer dat er meer mensen niet weten hoe ze er financieel voor staan dan dat er mensen zijn die het wel weten. Nu hoeft dit natuurlijk geen probleem te zijn. Zat mensen geven ook minder uit dan dat er maandelijks aan geld inkomt en houden zo automatisch een buffer over. Of zetten iedere maand iets opzij zonder er verder veel over na te denken.

Echter het loont om er wel over na te denken. Simpelweg omdat geld een middel is om geld mee te besparen dan wel te verdienen. In het geval dat je overhoudt. Als je dat niet doet is de urgentie wellicht nog hoger. Laten we eenvoudig beginnen. Een spreadsheet om je inkomen in te noteren en vervolgens al je vaste lasten. De kosten van je huis (huur of hypotheek) , verzekeringen, telefoon en internet, gas water en licht. De klassiekers zeg maar. Dan trek je daar je eventuele belasting kortingen vanaf, dus huur en zorg subsidie als je daar voor in aanmerking komt , de hypotheekrente teruggave. Dat soort zaken.

Dan hou je een bedrag over , het vrij besteedbare inkomen. Dan zijn we er nog niet helemaal, er moet immers nog gegeten worden. Maak een grove schatting in eerste instantie en trek die er van af. Het bedrag wordt weer een beetje kleiner. Maar het is er, een standaard overzicht dat inzicht geeft in je maandelijkse inkomsten en uitgaven.

Nu dat je weet wat je overhoudt , is er de mogelijkheid om met dat vaste bedrag iets te doen. Uitgeven, sparen of schulden aflossen. Wat maakt niet zoveel uit. Je weet in ieder geval dat je voor deze maand niet meer mag uitgeven dan dat bedrag. Zet in ieder geval een deel apart. Eventuele tegenvallers in de toekomst kunnen dan opgevangen worden. Zoals daar zijn, kapotte wasmachines, auto reparaties, verzin het maar.

Het opzoeken van de bedragen kost wellicht wat tijd maar de meeste veranderen in de loop van een jaar niet of nauwelijks. Ik heb een heel eenvoudig voorbeeld bijgevoegd, [download id=”1436″] . Simpelweg de bedragen opzoeken en invullen en aanvullen en je weet je voor die maand wat er financieel gebeurd. Iedere maand 5 minuten besteden aan een nieuw overzichtje en je bent er, het kunnen er ook 10 zijn. Maar 5 minuten schijnt een tijdsbestek te zijn dat mensen er wel aan willen besteden dus ga daar maar van uit.

Terug naar de vraag waarom, financiële stress is een veelvoorkomend probleem. Vaak voortkomend uit een gevoel geld tekort te komen of een aanwezig probleem van een schuld waar men geen vat op heeft. In mijn ervaring is het hebben van overzicht een goed begin om dit probleem op te gaan lossen. Je gaat dan van gevoel naar feiten. En je kan vanuit feiten gaan werken aan het verbeteren van je financiële positie.

Eenvoudige stappen naar meer financiële stabiliteit, betaal je rekeningen per jaar

Een korte en enorm simpele stap op weg naar meer financiële stabiliteit. Alhoewel wat lastiger om mee te starten omdat je een flink startbedrag nodig hebt. Maar je kan het ook in stappen doen. Laten we beginnen. De meeste rekeningen betalen we per maand , veel bedrijven vinden het prettig om aan het begin van het jaar het bedrag alvast te ontvangen, dan kunnen ze er langer gebruik van maken. Met de huidige rente standen is het dus lonend om rekeningen in een keer voor een heel jaar te betalen.

Indien je dit doet, ontvang je namelijk een korting. Meestal 1 a 2 procent op het totaalbedrag. Niet al teveel, maar meer dan je momenteel zou ontvangen aan rente, bovendien moet je de rekeningen toch betalen. Het is alleen wat lastig om te starten. Je moet even uitzoeken of je korting krijgt , meestal is dit zo bij verzekeringen en ook op een aantal belastingen kun je zo korting krijgen.

Je moet alleen even starten, om gelijk alle rekeningen in een keer te betalen is wat veel gevraagd voor de meeste onder ons. Dus start gewoon bij een die je makkelijk in een keer kan betalen. Zet vervolgens het geld iedere maand apart voor het volgende jaar. In de tussentijd kan je een plan maken om wat extra te sparen en zo meer rekeningen ineens te gaan betalen. Zo lang de rente op je spaarrekening lager is dan de korting is het een goed alternatief om wat te besparen.

Het geld dat overblijft kan je benutten om de spaarpot op te bouwen om meer rekeningen ineens te gaan betalen of gebruiken om schulden af te lossen, of te investeren.

Eenvoudige stappen naar meer financiële stabiliteit, extra aflossen op de hypotheek

Een nieuwe serie, gericht op het bereiken van meer financiële stabiliteit met erg eenvoudige stappen. De eerste is gericht op wat voor de meeste mensen een van de hoogste kostenposten per maand is. De hypotheek.
Woonlasten zijn voor de meeste mensen een van de grootste maandelijkse lasten die er te vinden zijn. Het is er ook een die het meest noodzakelijk is. Het is simpelweg belangrijk om een dak boven je hoofd te hebben.

Veel mensen kopen op een gegeven moment een huis en sluiten daarbij een hypotheek af. Een lange weg van maandelijkse betalingen begint. Er is echter een eenvoudige methode om de maandelijkse lasten sneller naar beneden te krijgen.

De ingrediënten zijn simpel, een periodieke extra terugbetaling op je hypotheek en het belangrijkste doorzettingsvermogen. Je moet het iedere periode weer doen. De meeste hypotheekverstrekkers staan een bepaald bedrag toe wat je jaarlijks extra mag aflossen. Of in sommige gevallen mag dat onbeperkt. Soms mag dit per maand, bij andere per kwartaal. Soms zit er een minimum bedrag aan. Controleer dat even voor je begint.

Ik ga even uit van een extra maandelijkse betaling in mijn vereenvoudigde voorbeeld. Stel je hebt een huis met een hypotheek die 30 jaar loopt tegen een vaste rente voor dezelfde periode van 3%. Er zijn natuurlijk ook rentevaste periodes van 1, 7, 10, 20 jaar. Voor dit voorbeeld maakt het niet uit. De maandelijkse lasten zien er dan grofweg zo uit.

Hypotheeksom200000
Rente 3%
Maandelijkse rentebetaling500
Maandelijkse aflossing555,55
Totaal per maand1055,55

Dit is het voorbeeld van de start van de hypotheek in het eerste jaar, nogmaals de cijfers zijn niet heel exact, en gaan uit van een lineaire hypotheek , cijfers variëren per type hypotheek. Maar het gaat in dit geval om het principe dat ik wil laten zien.

Als je dan per maand een extra afbetaling doet van 100 euro dan gebeurd het volgende :

Je openstaande hypotheekschuld wordt 100 euro minder, deel je dat door het aantal openstaande maanden die nog over zijn dan ga je een klein bedrag minder betalen aan aflossing, ook je rentebetaling wordt iets lager. Dit komt neer op ongeveer 0,52 cent per maand minder.

Nu wordt het leuk, de volgende maand betaal je 100,52 extra af op je hypotheek, en wordt deze opnieuw berekend. De besparing tel je weer op bij je aflossing van de maand daarop. De afbetalingen worden dus groter zonder dat je daarvoor extra geld kwijt bent. Je stort simpelweg je besparing weer in je hypotheek. De kracht van rente op rente werkt dus ook jouw kant op als het om schulden aflossen gaat.

Dus met een aantal simpele stappen zal je hypotheek schuld afnemen en dus ook je maandelijkse verplichting loopt terug. Het is simpelweg een kwestie van doen en volhouden.

Oktober 2018 – Dividend

Oktober 2018 is ook alweer voorbij, de tijd vliegt en dus is het ook weer tijd voor een dividend update. Het is wederom een verbetering ten opzichte van vorig jaar, en ook weer te wijten aan de toename van de portefeuille. De gebruikelijke tegenwind van de wisselkoers daar ben ik inmiddels aan gewend. De toename van de dividend uitkeringen maken dit voor een deel weer goed. Het gaat om te kleine bedragen om daar nu een verzekering voor te gaan inrichten.

De toename in procenten is weer aanzienlijk , namelijk 67% ten opzichte van vorig jaar. Op den duur zullen deze hoge percentage vanzelf afvlakken door de vergroting van de portefeuille. Maar het ziet er in ieder geval leuk uit. Met nog 2 maanden te gaan dit jaar ben ik benieuwd waar we het jaar gaan eindigen. Voor nu, de cijfers :

DateStockCurrencyAmount
24-10-2018Cisco systemsEUR8,03
25-10-2018General ElectricEUR2,30
15-10-2018W.P. Carey EUR8,91
10-10-2018Vanguard FTSE All-world UCITS ETFEUR39,63
1-10-2018Coca ColaEUR5,09
1-10-2018Vanguard Dividend Appreciation ETFEUR1,30
TotalEUR65,26